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海归硕士涉嫌“套路贷” 9个月内获利2亿元

字号+ 作者:中视快报 来源:未知 2019-07-03 20:04 我要评论( )

原标题:海归硕士涉嫌套路贷 9个月内获利2亿元 近日(6月27日),江苏镇江警方通报了一起特大套路贷案件,受害人遍布全国,达150多万人次;从2018年至今,涉案资金

  原标题:海归硕士涉嫌“套路贷” 9个月内获利2亿元

  近日(6月27日),江苏镇江警方通报了一起特大套路贷案件,受害人遍布全国,达150多万人次;从2018年至今,涉案资金交易流水高达18亿元人民币;短短9个月,该团伙就非法获利2亿多元。

  

 

  2018年10月份,江苏镇江的刘女士在网络上查到一款名叫“随心借”的APP,该APP称其无抵押、放款快、利息低,当时正着急用钱的刘女士立即申请了一笔1850元的小额贷款。

  

 

  受害人 刘女士:先输入手机号码、验证码,然后是身份证正反面,还有人脸识别,然后提交个人信息,还要上传通讯录。

  刘女士按照软件提示,选择贷款1850元后,系统显示从中扣除750元的手续费,并要求7天之内还清。

  

 

  镇江市公安局京口分局民警 魏安阳:受害人在申请这个贷款之后,实际拿到手只有1100块钱,等于要事先扣除750(元)的费用,相当是“砍头息”这个费用,期限只有7天,相当于她拿1100(元),7天就要先多交750(元),这个比率相当于7天的利息就达到百分之六七十了,后面如果她这个费用7天(后)还不上,每多一天,公司还给她收取一个逾期费,这个逾期费用是按照每天本金的5%来收取的,每天都有累加,1850(元)每天就是90多元钱,这个费用整个利息算下来是比较高的。

  一周后,在刘女士逾期了一天后,她的家人和朋友多次接到电话骚扰和短信威胁。

  受害人 刘女士:威胁我,拿我的照片PS(编辑成)比较恶心的画面,给我身边的朋友,就是在通讯录里面的人(发了)。

  不堪其扰的刘女士最终报了警。警方发现,类似的警情已发生了多起。

  

 

  受害人:身上有像梅毒那些东西,又把我头像P(编辑)上去,还有个图片是有个坟墓,坟墓上面就贴着我的相片。

  

 

  镇江市公安局京口分局民警 李一哲:发送的一些短信就是一些软暴力、催收的短信,包括恐吓、带有一些侮辱性的词汇,他会把这个短信发送给受害人的家人、朋友,还有受害人自己的手机。

  多方侦查研判后,警方认定,这是一起打着“民间借贷”的幌子,以软暴力催收为特征的网络“套路贷”案件。

  警方介绍,每个受害人的借款金额都不大,也就是一千多元,但由于对方的超高“砍头息”和暴力催收,受害人个人及其亲友都深受其害。经过侦查,警方先后在河北廊坊、云南芒市、瑞丽三地发现了犯罪嫌疑人的窝点。

  

 

  2018年12月5日,专案组派出两组警力前往河北、云南开展实地侦查。为逃避打击,这个犯罪团伙最初把负责催收的公司设在了河北廊坊,随后又陆续迁往云南的德宏边境地区,而借贷平台的主要信息数据却储存在浙江杭州。

  

 

  镇江市公安局京口分局刑警大队大队长 袁华君:公安机关随着扫黑除恶力度的加大以后,犯罪嫌疑人感觉到在廊坊这个地方不安全,(芒市、瑞丽)这两个地方都靠近缅甸,而且距离缅甸的位置不超过十公里。应该来讲,他是随时为了逃避打击,就地遣散人员,逃往缅甸做准备的。

  

 

  2018年12月19日,镇江警方在杭州固定了相关电子证据,并调集300多名警力,分别在河北廊坊和云南芒市、瑞丽三地同时出击,现场抓获92名涉案嫌疑人,缴获电脑、手机等涉案物品200多套。

  

 

  犯罪嫌疑人 付某娟:让我们只管给他们打电话催收,因为我们催收回来,自己也有提成,就是说让我们放心地做。我也问过他们,我说会不会出事,他们说这公司在河北(廊坊)那边已经做了一年多了,他说一点事都没有,要出事的话早就出事了。他说而且你们就是一个小员工,要是出事的话,都有公司担着,跟你们没有关系的。

  随着警方的审讯调查,一家位于浙江杭州的网络公司渐渐浮出了水面。

  

 

  这家浙江同牛网络有限公司的创建人为朱某卿,是国内某知名大学和英国牛津大学的双硕士。公司成立之初,从事软硬件开发等相关IT业务,但由于经营不善,接连亏损。随后,朱某卿瞄准了现金贷、套路贷这个方向。在暴利驱使下,2018年3月,该公司正式从事“现金贷”业务,先后开发了“一信贷”、“随心借”、“七天贷”等十多个放贷APP。

  浙江同牛网络有限公司总经理 任某浩:我们主要交易量集中在一信贷、七天贷、糖果贷。

  民警:软件是哪边负责开发的呢?

  浙江同牛网络有限公司总经理 任某浩:IT部门。

  民警:是你们公司自己开发的,当时所有它(放贷APP)里的,借款人借款的业务逻辑、框架都是你们公司自己设计的,是吧?

  浙江同牛网络有限公司总经理 任某浩:是的。

  民警:当时为什么要读取借款人的通讯录?

  浙江同牛网络有限公司总经理 任某浩:做风控。

  据嫌疑人交代,浙江同牛网络有限公司总部位于浙江杭州,公司设有技术、风控、法务、催收等多个部门,而云南、河北两地窝点均为该公司下属企业,主要负责信贷业务的催缴工作。

  

 

  镇江市公安局副局长 单永建:受害人数以及人次之多,是全国罕见的,达到了150余万人次。第二个,涉案资金规模也是全国罕见的,在平台资金上面,一年时间就涉及到18亿(元),该团伙9个月的时间就赢利了2个亿。

  目前,除主要犯罪嫌疑人朱某卿出逃境外,其余200多名犯罪嫌疑人全部归案,已有127人被采取刑事强制措施,案件还在进一步侦办中。

  (编辑:刘虹)

  责任编辑:贾振飞

  海归硕士涉嫌“套路贷” 9个月内获利2亿元

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